個人向け融資・カードローンで有名なアイフル。
そのグループ企業であるAGビジネスサポートは、社名のとおり中小事業者のビジネスを助ける様々な金融サービスを提供しています。
当サイト「不動産テックラボ」では、その中から不動産担保ローンを取り上げ、その特徴や評判についてお伝えします。
- クレカや保証業務など金融審査のプロ「セゾン」運営で安心
- 固定or変動 2タイプの金利で高い対応力（審査によって決定）
- 銀行とは異なる審査基準で申し込みハードルが低い
→利用者のほとんどが中小規模の法人・個人事業主
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AGビジネスサポートとは
AGビジネスサポートは、中小企業・個人事業主のビジネスを金融・資金面でサポートする企業です。
不動産担保ローンのほか、無担保のカードローンや不動産投資ローン、ファクタリングなど幅広い商品を扱っています。
アイフルグループという大手の安心感と、事業者に特化したノウハウが魅力です。
| 会社名 | AGビジネスサポート株式会社 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都港区芝2丁目31-19 |
| 設立日 | 2001年1月18日 |
| 資本金 | 1億1千万円 |
AGビジネスサポートの評判・口コミ
AGビジネスサポートを利用した人の評判・口コミを見てみましょう。
ポジティブな評判
通りやすいビジネスローン
フィンディー
AGビジネスサポート
この二つは現在かなり通りやすいビジネスローンであると肌感で感じている。
引用：@md07631832のポスト
ただ限度は1000万。
AGビジネスサポートの大きな魅力が、大手でありながら中小事業者の利用が多い点です。
無担保のビジネスローンでは上限額が1,000万円ですが、不動産担保ローンなら5億円まで融資を受けられるため、大口の資金調達もできます。
事業者ローンのAGビジネスサポートの審査口コミ
個人事業主です。融資を受けたくて銀行に行きました
しかし銀行のビジネスローンは全く相手にされませんでした
でもAGビジネスサポートでは即２００万円借りれました
引用：@umashikamusumeのポスト
この口コミのように、銀行で断られてもAGビジネスサポートなら融資を受けられたという声もあります。
個人事業主や中小企業は銀行での融資を断られてしまうことも少なくありませんが、AGビジネスサポートなら融資を受けられる可能性があります。
ネガティブな評判
ポジティブな評判が多いAGビジネスサポートですが、ネガティブな評判も散見されます。
AGビジネスサポートも本審査でダメだったか……
公庫は耐用年数超えは修繕費のみとの事。
公庫は低金利だから、23区のワンルームで高利回りのやつが良いのかもな……
もしくは耐用年数10年以上残っている戸建やアパートか。。金額高いから返済きつそう。
引用：@invest_runのポスト
個人事業主の利用も多いAGビジネスサポートですが、すべての人が融資を受けられるわけではありません。
この口コミのように、審査に落ちてしまい融資を受けられなかったという声も聞かれます。
AGビジネスサポートの不動産担保ローンの特徴
AGビジネスサポートの不動産担保ローンの特徴として、以下5点が挙げられます。
- 最大5億円まで素早く借りられる
- 借入期間が長く長期的な事業計画が立てられる
- 不動産の所有者名義は問わない
- 赤字決算でも審査可能
- カードローンも選べる
それぞれ説明します。
1.最大5億円まで素早く借りられる
融資実行までの審査が早く、100万円~5億円まで借り入れることができます。
簡易診断は最短1日、融資実行までも最短3日で完了。
急な資金ニーズに応え、事業拡大の資金計画を強くサポートしてくれます。
2.借入期間が長く長期的な事業計画が立てられる
借入期間が最長30年と長いのが特徴です。
銀行などによる不動産担保融資は、一般的に不動産の法定耐用年数までしか借入期間を設定できません。
築年数の古い不動産の場合、長くても10年程度の期間しか設定できないところがほとんど。
AGビジネスサポートは、不動産価値だけでなく企業の事業性まで総合的に判断するため長期間の借入が可能です。
借入期間が長いおかげで、無理のない長期的な事業計画を立てることができます。
3.不動産の所有名義は問わない
担保となる不動産は法人・および代表者の名義である必要がありません。
担保提供と連帯保証の条件さえ満たせば、家族や親族・知人の所有する不動産でも不動産担保ローンが利用できます。
資金的な援助は無理でも、所有する不動産を担保に親族や知人のビジネスを応援することが可能です。
4.赤字決算でも審査可能
多くの金融機関は、赤字決算の企業への融資を避けるのが現状です。
しかし、AGビジネスサポートは赤字決算でも審査してくれるので、無事通過すれば借りられる可能性があります。
過去の財務内容だけでなく、現在の状況も含めて融資実行の可能性を判断しているため、融資が受けられる可能性は十分にあるでしょう。
これから事業を始める人や他社で断られた方にとっては実に心強く、頼りになるサービスです。
5.カードローンも選べる
一定の融資額を借りられるビジネスローンではなく、必要な時に必要な額を借り入れるカードローンを選んで利用することもできます。
不動産担保の範囲内で、100万~5,000万円までの借り入れが可能。（※個人事業主は2,000万円以下）
所有する不動産を活用してカードローンの契約をしておけば、急な出費があってもあせらず資金調達が行えます。
カードローンを選択した場合は、事務手数料も一切かからないので初期費用を抑えたい方にもおすすめです。
AGビジネスサポートの不動産担保ローンのデメリット
AGビジネスサポートの不動産担保ローンの注意点・デメリットは以下になります。
- 早期返済時に違約金が発生する
- 必要書類が多い
- サラリーマンは利用ができない
それぞれ見ていきましょう。
1.早期返済時に違約金が発生する
返済期間中に残金の早期返済を行うと、違約金が発生します。
違約金は一括返済だけでなく、部分的な繰り上げ返済時にも必要です。
違約金の額は支払期日前返済元金の2.00％。
長期で借入を行う方は、早期返済時の違約金についても資金計画に盛り込んでおきましょう。
2.必要書類が多い
ビジネスローンの審査では、確定申告書や決算書が必要です。
他のビジネスローン会社と比較すると必要書類が多めなので、手間だと感じる人がいるかもしれません。
ただ、多くの書類を提出することで会社の将来性なども評価でき、融資の成約率が高くなります。
時間に余裕をもって書類の準備を行いましょう。
3.サラリーマンは利用できない
法人または個人事業主を対象とした商品のため、サラリーマンは利用することができません。
個人で不動産を所有していても、ビジネスの実態がないと不動産担保ローンは対象外です。
ただし、不動産所得や農業所得など給与以外の所得があり、個人事業主として確定申告を行っているサラリーマンは利用できます。
AGビジネスサポートの審査は甘い？厳しい？
AGビジネスサポートは敷居の低いアイフルグループということもあり、審査のハードルは高くないと言えます。
赤字決算、債務超過、銀行リスケ中でも審査は可能で、不動産担保や事業性をもとに融資が実行されます。
AGビジネスサポートの事業性融資の実績は年間6,000件以上。
法人・個人事業主それぞれの事業状況・財務状況を総合的に判断して、積極的に事業を支援しています。
審査が通るか不安という方も、まずは気軽に相談してみることをおすすめします。
AGビジネスサポートはこんな事業者におすすめ
AGビジネスサポートの不動産担保ローンは、以下のような事業者におすすめです。
急ぎで資金調達をしたい事業者
融資まで最短3日の迅速な対応をしてくれるので、急ぎで資金調達をしたい人におすすめです。
簡易診断であれば、最短1日で回答ができます。
急な資金繰りにも対応できる、いざというときにも心強いサービスです。
他社で融資を断られた事業者
AGビジネスサポートの不動産担保ローンは、赤字決算などが理由で他社から融資を断られた人にも向いています。
財務・事業の状況を独自の基準で審査し、積極的に融資の判断をしてくれるので安心です。
不動産担保ローンも含めた年間の融資実績は約10,000件以上。（2024年度）
まずは気軽に相談することをおすすめします。
毎月の返済額が抑えられる融資を受けたい事業者
最長30年、最大360回払いが可能なので、毎月の返済額を抑えた無理のない融資を受けたい人にもおすすめです。
長期の返済期間が設定できれば、長期的な事業計画も立てられるでしょう。
事業が波に乗るまで、資金繰りを心配する必要もありません。
AGビジネスサポートで不動産担保ローンを組む流れ
AGビジネスサポートの不動産担保ローンは以下の手順・流れで利用します。
借入概要、担保不動産について問い合わせを行います。
不動産の価値評価を行い、融資額の目安が確認できます。
ネットからの申し込みが便利ですが、赤字決算や債務超過など不安なことがあれば、電話相談も可能です。
必要な書類を用意して、正式に申し込みを行います。
法人、個人事業主の場合で必要書類が異なるので、公式サイトをよく確認しましょう。
提出書類をもとに審査を行います。
審査結果が分かり次第、契約日を調整します。
契約後、銀行口座へ融資が実行されます。
AGビジネスサポートの不動産担保ローンに関する質問
AGビジネスサポートの不動産担保ローンに関連する、よくある質問をまとめました。
- クレカや保証業務など金融審査のプロ「セゾン」運営で安心
- 固定or変動 2タイプの金利で高い対応力（審査によって決定）
- 銀行とは異なる審査基準で申し込みハードルが低い
→利用者のほとんどが中小規模の法人・個人事業主
＼ 仮審査の結果は最短即日でわかる ／