「不動産クラウドファンディングは儲からないの？」
「他の投資と比べて不動産クラウドファンディングにはどんなメリットがある？」
不動産クラウドファンディングは、気軽に不動産投資を始められるとして、SNSでも人気のサービスです。
しかし、儲からないというネガティブな声もあることから投資しようかどうか迷っている、という方も多いのではないでしょうか。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由について、詳しく紹介します。
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不動産業界の経験者やITなどに精通しているライターで構成されています。これまで、不動産×ITに関する100以上の商品やサービスを紹介してきました。不動産テックサービスの導入を検討している企業様や、不動産×ITに関する商品の利用を検討している個人の利用者様に向けて、出来るだけわかりやすく解説することを心がけています。
不動産クラウドファンディングは儲からない？理由を解説！
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由は、以下の5つです。
- 元本が保証されていない
- レバレッジ効果が得られない
- 短期間で大きなリターンは見込めない
- 落選して投資できないケースもある
- 事業者の倒産リスクがある
それぞれ解説します。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由1.元本が保証されていない
一般的な不動産クラウドファンディングには、元本保証がありません。
そのため、賃料収入の減少や不動産価値の下落など、運用状況が悪化することで想定通りの配当が得られず、元本割れする可能性があります。
しかし、元本割れリスクは不動産クラウドファンディングに限ったリスクではありません。
投資においてリスクはつきもののため、元本割れリスクを完全に排除することは不可能です。
一般的な不動産クラウドファンディングは、元本の安全性を高める優先劣後システムを採用しているサービスがほとんどです。
優先劣後システムでは、優先出資者である投資家が利益を優先して受け取る一方で、損失は劣後出資者である事業者が先に補填します
また、一部サービスでは、空室リスクを抑えられる家賃保証付きファンドもあるため、元本割れリスクを低減したい投資家は、優先劣後システムや家賃保証を採用しているサービスを選ぶとよいでしょう。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由2.レバレッジ効果が得られない
一般的な不動産投資では、金融機関から融資を受けて借入金で収益不動産を購入するため、レバレッジ効果を得ることができます。
不動産投資におけるレバレッジ効果とは、他人資本である借入金を活用することで、自己資本に対する収益性を向上させることです。
不動産クラウドファンディングでは、金融機関からの融資を受けることができず自己資金で投資するため、レバレッジ効果を得られません。
しかし、借入金を活用する現物不動産投資では、賃料収入などにより、ローンを返済できなくなるケースもあります。
自己資金を超える投資は、大きなリターンが期待できる一方で、リスクも高まる傾向があるため注意が必要です。
一般的な不動産投資と比較すると、自己資金の範囲内で投資する不動産クラウドファンディングでは、リスクを抑えた資産形成が可能です。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由3.短期間で大きなリターンは見込めない
不動産クラウドファンディングは、比較的少額から不動産投資を始められるサービスです。
投資金額が少額なので、配当が少ないと感じる方もいます。
不動産クラウドファンディングでは、株式投資のような短期間で大きなリターンは見込めません。
株式投資の信用取引や不動産投資ローンを利用する現物不動産投資などでは、自己資金以上の金額で取り引きできるため、大きなリターンが望める一方、リスクも高くなります。
株価が短期間で大幅に下落したり、賃料収入の減少によりローン返済が困難になったり、大きな損失を被る可能性もあるため、注意が必要です。
不動産クラウドファンディングにもリスクはありますが、出資金以上の損失を被ることはありません。
不動産クラウドファンディングでは、短期間で大きなリターンは狙えませんが、安定した利益を得たい方には向いているサービスです。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由4.落選して投資できないケースもある
一般的な不動産クラウドファンディングの募集方法は、先着式もしくは抽選式の2種類です。
人気サービスでは、募集ファンドが数分で完売したり、抽選で落選したり、必ず投資できるとは限りません。
なかなか投資できないケースもあるため、複数のサービスを利用するなどの工夫が必要です。
不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由5.事業者の倒産リスクがある
一般的な不動産クラウドファンディングには、事業者の倒産リスクがあります。
ファンドの運用状況や運営会社の経営状況の悪化などにより、貸し倒れが発生し、投資家が損失を被る可能性もあります。
そのため、不動産クラウドファンディングを選ぶ際には、運営会社の業績や過去の実績、元本割れの有無などをしっかり確認し、信頼できるサービスかどうかを慎重に判断することが重要です。
事業者リスクを抑えたい方は、非上場企業と比較して信頼性が高い上場企業が運営するサービスを選ぶとよいでしょう。
不動産クラウドファンディングは他の投資に比べて儲からないの？
不動産クラウドファンディングと他の投資の平均利回り、リスクの高さを表にまとめました。
| 不動産クラウドファンディング | 株式投資 | 投資信託 | REIT | 不動産投資 | |
| 平均利回り | 3～5％ | 5％前後 | 3～10％ | 3～4％ | 3～10％ |
| リスクの高さ | 中 | 高 | 中 | 中 | 高 |
株式投資
株式投資では、企業が事業活動に必要な資金を調達する目的で発行される株式を購入し、株価の値上がり益や配当金、株主優待などを受け取ることができます。
株式投資の平均利回りは、5％前後です。
短期間で大きな利益が得られるケースもある一方で、損失を被る可能性もあるため、リスクは高めです。
投資信託
投資信託は、複数の投資家の出資金をひとつにまとめ、運用の専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに投資し、運用します。
運用によって得られた利益を、出資額に応じて投資家に分配する仕組みの金融商品です。
投資信託の平均利回りは、3～10％程度です。
REIT
REITは、複数の投資家からの出資金をもとに、不動産投資法人が不動産を購入・運用し、得られた利益を出資額に応じて投資家に分配します。
不動産投資信託とも呼ばれており、株価と同様に証券取引所で売買できる流動性の高い金融商品です。
REITの平均利回りは、3～4％程度です。
不動産投資
一般的な不動産投資では、収益物件を購入して第三者に貸し出し、賃料収入を得ます。
収益物件を購入するためには、多額な資金が必要だったり、不動産投資ローンを組んだり、ハードルが高い投資方法です。
不動産投資の平均利回りは、物件により異なりますが、3～10％程度です。
不動産クラウドファンディングのメリット
不動産クラウドファンディングのメリットは、以下の5つです。
- 比較的少額から投資できる
- 不動産の管理や運用の手間がかからない
- 価格変動が小さいため安定した収益が見込める
- 優先劣後システムの採用により元本の安全性が高められている
- 複数のファンドに投資することでリスクを分散できる
それぞれ解説します。
不動産クラウドファンディングのメリット1.比較的少額から投資できる
不動産クラウドファンディングは、サービスによって異なりますが、数万円程度から始められます。
比較的少額から投資できるため、初心者でも気軽に始められるサービスです。
不動産クラウドファンディングのメリット2.不動産の管理や運用の手間がかからない
不動産クラウドファンディングでは、一般的な不動産投資とは異なり、不動産の管理や運用の手間がかかりません。
多くのサービスが、申し込みから運用までオンライン完結のため、対面での面倒なやり取りは不要です。
投資すれば配当と償還を待つだけなので、ほったらかし投資も可能です。
不動産クラウドファンディングのメリット3.価格変動が小さいため安定した収益が見込める
不動産クラウドファンディングは、価格変動が小さいため、安定した収益が見込めます。
不動産クラウドファンディングの配当は、賃料収入もしくは不動産の売却益がベースです。
賃料や不動産価値は、株式投資のような日々の価格変動がほとんどありませんので、比較的安定した配当が期待できます。
不動産クラウドファンディングのメリット4.優先劣後システムにより元本の安全性が高められている
一般的な不動産クラウドファンディングは、優先劣後システムを採用しています。
優先劣後システムは、劣後出資の範囲内であれば、投資家の元本が守られる仕組みです。
劣後出資の割合は、ファンドによって異なります。
劣後出資割合が高いほど、投資家の元本の安全性が確保されるため、投資する際にファンド情報をしっかり確認しましょう。
不動産クラウドファンディングのメリット5.複数のファンドに投資することでリスクを分散できる
一般的な不動産クラウドファンディングは、少額から始められるため、複数のファンドに投資しやすいのも魅力のひとつです。
地域や種類の異なるファンドへの投資により、市況変動、不動産価値の下落、自然災害などに備えて、リスクを分散できます。
複数のサービスを利用することで、事業者の倒産リスクを抑えることも可能です。
まとめ
今回紹介した不動産クラウドファンディングについて、重要なポイントを5つにまとめました。
- 比較的少額から投資できる
- 不動産の管理や手間がかからない
- 価格変動が小さいため安定した収益が見込める
- 優先劣後システムにより元本の安全性が高められている
- 複数のファンドに投資することでリスクを分散できる
他の投資と比較して、安定した収益が見込める不動産クラウドファンディングに興味がある方は、サービスの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
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不動産業界の経験者やITなどに精通しているライターで構成されています。これまで、不動産×ITに関する100以上の商品やサービスを紹介してきました。不動産テックサービスの導入を検討している企業様や、不動産×ITに関する商品の利用を検討している個人の利用者様に向けて、出来るだけわかりやすく解説することを心がけています。
本サイトのコンテンツは事業者の公式サイトから抜粋した情報をもとに執筆者個人の感想を加えたものです。正確な情報は、事業者の公式サイトにてご確認ください。なお、本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意思決定は、事業者の公式サイトにて個別商品・リスク等の内容をご確認いただき、ご自身の判断にてお願いいたします。