エルネストの評判って実際どう？手数料や審査の面から本当におすすめできるのか徹底検証

「エルネストの利用を検討しているけど、実際のところどうなんだろう？」

「実際に利用した人の声を聞いた上で、ファクタリングを利用するか判断したい！」

など、エルネストを利用するか検討する際、このような疑問を感じている方も多いのではないでしょうか。

編集部がエルネストのメリット・デメリットについて詳しく紹介していきます。

また、利用者の評判や口コミ、手数料についても紹介していくので、利用を検討している方はぜひ参考にしてみてください。

エルネストとは

対応地域	要確認
審査スピード	最短即日
資金調達までの日数	最短即日
資金調達額	～5,000万円
取り扱いファクタリング	2社間、3社間
対象売掛債権	非公開
手数料	3％～

エルネストは、さまざまな業種のコンサル事業も請け負っている、法人を対象としたファクタリングサービスです。

2社間と3社間のファクタリングの取扱いがあり、状況に応じて選択できます。

最短即日のスピーディーな現金化が可能で、5,000万円の多額な資金調達に対応しているところも特徴です。

ノンリコース契約を採用しているので、売掛先の倒産リスクを気にする必要もありません。

多方面からの総合的なコンサルティングも受けられ、業務改善を目指したい事業者にもおすすめです。

会社名	株式会社エルネスト
所在地	東京都千代田区麹町5-3 麹町秋山ビルディング9階
設立	平成28年9月

エルネストの評判・口コミ

エルネストのファクタリングの評判・口コミについて、ネットから引用して紹介します。

ポジティブな評判とネガティブな評判にわけて、それぞれ見ていきましょう。

ポジティブな評判

エルネストのファクタリングを利用した人からは、次のようなポジティブな評判が寄せられています。

コロナによるダメージが大きく、赤字決算でしたが買取ってもらうことができました。ただ審査から契約までに必要な書類が多いので、なかなか労力を使いました。それでも買取ってもらえたことには感謝しています。面談があるので、都内の方なら相談してみてもいいと思います。

引用：fackomi.com

必要書類を用意するのに手間がかかるものの、資金化ができたことに満足しています。

ファクタリングを行うに当たり、特に気を配ったのが買取率と手数料です。下請けに支払うだけの金額を安く調達、というのが当社の要望でした。こちらの手数料は相見積もりの中では安い方でしたし、少なくとも資金繰りを圧迫する金額ではありません。

引用：fackomi.com

資金繰りに困っている事業者にとっては、手数料の負担が抑えられるのは実に大きなメリットです。

手数料はファクタリング業界の水準で見れば高くありません。ですが、何度も利用するのは推奨しません。 融資の代替手段ではなく、あくまでも補完手段だと認識した上で用いるのならば、一定の効果はあるサービスだと思います。

引用：fackomi.com

やはり、手数料の水準が低い点について、高く評価されています。

ポジティブな評判には、手数料が安い点についての声が多数ありました。

多くの事業者は、少しでも手数料が抑えられるサービスを利用したいと思っています。

負担を抑えたファクタリングサービスとして、おすすめできるでしょう。

ネガティブな評判

エルネストのファクタリングを利用した人は、次のようなネガティブな評判も確認できました。

当社が連続赤字を出しており、主要取引先の売上が減少している事が判明すると、本当に運転資金が目的なのかと詳しく訊ねられました。 赤字補てんや借金の付け替えではないこと、受注を見込んでの前向きな資金需要であること、といった説明の末に理解は頂けましたが、多少の窮屈さは感じました。

引用：fackomi.com

コンサル事業にも対応していることから、現状を把握するために詳しく尋ねられたのでしょう。

審査については、銀行系のファクタリング会社ほど厳しくはないと思います。銀行は門前払いという感じでしたが、エルネストの担当の方はこちらの事情に真摯に耳を傾けてくれて好印象。資金調達の目的が給与の支払いだと知ると、審査部に早めに回してもらえるよう約束して頂きました。ただ、コンサルなど他のサービスへの勧誘が少し強引でした。まあ、向こうも仕事なのですから仕方ないですが。

引用：fackomi.com

業務回復を目指すためにも、総合的なコンサルティングを勧められたのかもしれません。

ネガティブな評判には、資金使途や現状について詳しく質問されたことについて、不満に思った事業者の声がありました。

また、コンサルティングを強引に進められた事業者もいたようです。

エルネストは、コンサル事業も展開しているため、業務回復を目指して勧誘される可能性があることを理解しておきましょう。

エルネストのメリット4選

エルネストのメリットと特徴はこちらの4点です。

• 2社間・3社間どちらも取り扱いがある
• さまざまなコンサルティングを手掛けている
• 現金化までのスピードが早い
• 多額の資金調達にも対応している

それぞれ解説していきます。

1. 2社間・3社間どちらも取り扱いがある

エルネストでは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらかを選択できます。

それぞれのメリットとデメリットを下記にまとめました。

メリットとデメリットを比較したうえで、どちらの取引にするのかを決めてください。

種類	メリット	デメリット
2社間ファクタリング	取引先に知られない	手数料が割高になる傾向がある
3社間ファクタリング	手数料をおさえられる	利用する事実が伝えられてしまう

2.さまざまなコンサルティングを手掛けている

エルネストはファクタリング事業のほかに、コンサルティング事業もおこなっています。

財務分析や資金調達方法などをプロの目線からアドバイスを受けられるので、会社を抜本的に改革したいと考えている経営者におすすめです。

なお、エルネストのコンサルティングにはこちらの5種類があります。

• 財務分析
• 資金繰り改善
• 資金調達方法
• 経理システム
• 金融機関対策

3.現金化までのスピードが早い

エルネストのファクタリングでは最短で即日現金化が可能です。

売掛金を早く現金にしたい経営者にとってはメリットといえますね。

4.多額の資金調達にも対応

エルネストの買取価格の上限は5,000万円に設定されています。

大金が必要になっても、エルネストなら安心して現金化が可能です。

また、売掛金の一部分だけの買い取りをお願いしたい場合も対応してくれます。

エルネストのデメリット

エルネストのデメリットは、こちらの3点です。

• 担当者との面談が必要
• 手数料の上限が不明
• コンサルティングを勧められる可能性がある

それぞれ解説していきます。

1.担当者との面談が必要

エルネストのファクタリングを利用するには、担当者との面談が必須です。

所在地である東京に出向く必要があるため、地方の事業者は利用しにくいかもしれません。

ただ、事業所への訪問にも対応しているため、問い合わせてみるのがおすすめです。

2.手数料の上限が不明

エルネストの手数料は、3％からと安く設定されていますが、上限の手数料については明記されていません。

手数料の金額は、売掛先企業の内容や入金日数などによって変動するため、不安に思う事業者もいるでしょう。

ただ、口コミには、他社と比較しても手数料は高くはないとの声が多数寄せられています。

見積もりを出してもらい、他社と比較してみることをおすすめします。

3.コンサルティングを勧められる可能性がある

エルネストは、コンサル事業も展開しています。

根本的な業務回復に導くために、コンサルティングを勧められる可能性があります。

業務改善を目指している事業者にとっては、専門的なアドバイスやフォローが受けられる点はメリットだと言えるでしょう。

コンサルティングが必要かどうか、充分に検討した上で判断しましょう。

エルネストはこんな事業者におすすめ

エルネストは、スピーディーな資金化と合わせて、経営改善についても相談したい事業者におすすめです。

担当者との面談がありコンサルティング事業も展開しているので、経営に関するアドバイスやフォローが受けられます。

5,000万円までの資金化に対応しているので、大口の資金調達を希望している人にも向いているでしょう。

ただ、利用する際には面談が必要となり、来店または訪問を受けなくてはいけません。

訪問してもらうには交通費を支払う必要があり、地方の事業者にとっては便利なサービスだとはいえないでしょう。

店舗まで出向く時間や費用を削減するには、オンライン契約にも対応している「アクセルファクター」がおすすめです。

業界最安水準の手数料で負担も抑えられ、手続きがスピーディーに進められます。

エルネストの審査

エルネストは赤字決算の会社でも利用できたことから、そこまで審査は厳しくありません。

審査から入金までは最短で即日入金に対応しています。

スピーディな資金調達を掲げているので、急に現金が必要になってもエルネストなら安心ですね。

エルネストの手数料

エルネストのファクタリング費用は3%からです。

これは売掛先企業の内容や入金までにかかる日数によって変動します。

また、エルネストの担当者に出張してもらうときは交通費が必要です。

その他、入金の際に発生する振込手数料や印紙代、登記費用はファクタリングの利用者が負担します。

エルネストでファクタリングする流れ

エルネストでファクタリングを利用する際の流れは、こちらの手順を参考にしてください。

エルネストに関連する質問

エルネストに関するよくある質問の5点について回答していきます。

• 連帯保証人がいなくても利用できる？
• 絶対に即日入金してもらえるの？
• 取引先にファクタリングの利用を知られたくない
• オンラインでも審査はしてくれる？
• 法人を設立してから日が浅くても利用できる？

ファクタリングの相談をする前に確認しておきましょう。

連帯保証人がいなくても利用できる？

連帯保証人を立てる必要はありません。

絶対に即日入金してもらえるの？

必要書類が足りなかったり、ファクタリングに関する理解が不足していたりすると、即日入金ができない可能性があります。

即日入金を希望する経営者は必要書類を確認し、ファクタリングの知識を深めたうえで申し込みをしてください。

取引先にファクタリングの利用を知られたくない

2社間ファクタリングを選択すれば、取引先に知られることはありません。

ただし、3社間ファクタリングよりも手数料が高くなる点には注意してください。

オンラインでも審査はしてくれる？

エルネストではオンライン審査は対応していません。

ファクタリングを利用する際には面談が必要です。

交通費が必要になりますが、出張にも対応しています。

法人を設立してから日が浅くても利用できる？

問題なく利用できます。

なお、赤字決算でもエルネストなら対応してくれるので、気になっている経営者は一度問い合わせをしてみるとよいでしょう。