売掛債権を利用した資金調達の方法の1つであるファクタリング。
こちらでは、そのファクタリングサービスを提供する「ビートレーディング」を紹介します。
ビートレーディングはファクタリング業界では歴史がある業者ですが、一部で「怪しい」という評判が見られます。
かつての積極的な電話営業のせいもあるかもしれませんが、この時代に粗悪なサービスが生き残れるわけもなく、実際には多くの利用者が“ビートレ”を利用中です。
この記事では、ビートレーディング利用者の口コミ評判を紹介した上で、サービスのメリット・デメリットをお伝えします。
利用を検討中の方は、ひとつの参考にしてみてください。
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ビートレーディングとは
ビートレーディングは2012年に設立し、最短2時間で売掛金の現金化が可能なファクタリングです。
| 手続き方法 | オンライン・対面 |
|---|---|
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 取引先への通知 | 不要 |
| 手数料 | 2％～ |
| 申込み対象者 | 個人事業主・法人 |
| 金額上限 | なし |
| 信用情報への登録 | なし |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書、発注書、請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） |
| 事務手数料 | 不要 |
取引実績7.1万社、累計買取額1,550億円以上（2025年5月現在）を達成するなど、豊富な取引実績から多様なニーズに対応しています。
クラウドサインを導入しているため、ファクタリング利用の契約についてはPC・スマートフォンがあればオンラインで契約が可能です。
受注時点での注文書ファクタリングにも対応しているため、取り急ぎ売掛金を資金化したい場合はファクタリング契約時に必ず伝えましょう。
基本的な手数料の目安は、2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度と比較的手数料が抑えられているのも特徴の一つです。
株式会社ビートレーディングの会社概要は以下のとおりです。
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 代表者 | 鈴木 秀典 佐々木 英世 |
| 所在地 | 東京都港区芝大門1－2－18 野依ビル3F・4F |
| 資本金 | 7,000万円 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
ビートレーディングの評判・口コミ
まずは、ビートレーディングの利用者からどのような評判や口コミを得ているのか、実際の声をいくつか紹介します。
ポジティブな評判
複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。 入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用：Googleの評判・口コミ
ファクタリングは買取可能額が業者によって異なります。
資金調達までには、複数のファクタリング会社から買取可能額の見積もりをとって比較・検討します。
素早い対応が求められるため、最短2時間で資金調達できるビートレーディングのファクタリングは急いでいる方にはおすすめのファクタリング業者です。
対応が早くとても丁寧にメリット、デメリットも含め商品説明をしてくださいました。 女性の方でしたが最後まで素早い対応で資金繰りが助かりましたし、今後のアドバイスも的確に考えて下さいました。数ヶ月先の資金繰りも考えて下さり、一日も早く銀行調達できるようにいつもアドバイスしてくれます。 年々に会社が大きくなっているイメージがありどんどんIT化が進んでる会社さんだと思います。とにかく対応が早く丁寧な対応に好感を持っています。いつもありがとうございます
引用：Googleの評判・口コミ
ビートレーディングでは、迅速な資金調達はもちろんのこと、長期的な目線での資金繰りについてもアドバイスをもらえます。
自社の利益だけを追求しない姿勢は好感が持てますね。
もうお世話になって１年半くらい経ちますが、当初からお世話になっているご担当の方に親身になって迅速、ご丁寧にご対応いただいており、とても信頼できるご担当、会社だと思います。 ファクタリング取引のみならず、業界動向や金融環境等幅広い分野にわたってアドバイスをいただきつつも、プライベートな話題もしたり、とても親しみのある方にご担当いただいております。 今後は当社取引先の行事などにもご参加いただけると信じています。
引用：Googleの評判・口コミ
こちらも、業界の動向など広い視野でのアドバイスをもらえることを評価する口コミです。
ファクタリングは迅速に資金調達できるサービスではありますが、ファクタリングに頼らず経営できるようになればさらに助かりますよね。
ネガティブな評判
支店の方の対応は良かったものの、受付を担当している方の態度やメールでの言葉遣い、説明不足で二度手間がかかる点などを踏まえ、信頼出来かねると判断してお断りさせて頂きました。 せめてきちんとした日本語を使える人材を用意するか、説明出来ない受付の人に当たった保険として顧客向けにpdfでもcsvは不可だとか、必要なものをきちんとサイトに記載して下さると助かります。 友人の勧めで申し込みしましたが、時間の無駄でした。 仮にもビジネスメールなのにら抜き言葉なんて社会人として論外だと思います。
引用：Googleの評判・口コミ
受付の対応があまり良くないとの評価が挙げられています。
ビートレーディングのファクタリングを利用する際は、あらかじめ必要書類やサービス概要を確認してから、不明な点に関して尋ねると良いでしょう。
資金繰りに苦しみなんとか救われたと思ったら、2%からの手数料が、なんと22.5%も手数料取られ、挙げ句の果てに売掛先に勝手に書き留め送りつけられ、おかげさまで売掛先にも信用なくしました。ありがとうございます。自分に信用がないみたいなこと言われたけど、そとそも信用あるなら金融機関で融資受けてるし、割高な手数料取られてまで利用しません。だったら最初から3社間でやればよかった話。一ヶ月無収入で乗り切った方がなんぼ良かったか、、、
引用：Googleの評判・口コミ
手数料は売掛先の与信等を加味して決定するので、最低手数料では収まらない場合があります。
書留の件は詳細が不明ですが、契約内容をよく確認した上で利用を決めましょう。
ビートレーディングのメリット
ビートレーディングのファクタリングを利用することで得られる4つのメリットを紹介します。
1.取引件数業界トップクラスの安心感
ビートレーディングは、ファクタリング業界のパイオニア的存在として、業界をけん引する形で成長を遂げてきた企業です。
今でこそ知名度が高くなったファクタリングですが、ファクタリングがまだ世間的にあまり認知されていない2012年からビートレーディングは事業を展開。
これまでの事業で培ったノウハウと幅広い業種に対する深い知識は他業者にはないビートレーディングの強みです。
実際、累計取引件数は7.1万社以上となっており
- 実績が豊富なファクタリング業者を選びたい
- 資金繰りに関する知識をしっかりと持った業者がいい
という経営者の方々から強い支持を集めています。
どこのファクタリング業者を選べばよいか分からない…
という人は、業界内でも有名なビートレーディングを選んでおけば安心でしょう。
2.手数料が安い
ビートレーディングの手数料率は「2.0％～」です。
ファクタリング手数料の相場は、2社間ファクタリングで10％～20％前後・3社間ファクタリングで5％～10％前後と言われています。
ビートレーディングの手数料は、業界内でも低めの水準で推移しており、なるべくコストをかけずに資金調達したいと考える人にピッタリです。
「売掛債権を、できるだけ請求書の額面に近い金額で買い取ってほしい」という人は、まずはビートレーディングの無料見積もりを試してみるのがおすすめです。
3.調達可能金額が無制限
ビートレーディングでは、買取可能金額を「無制限」に設定しています。
これは、最低買取金額・最高買取金額を設定していないという意味で、少額から数億円の大規模な資金調達まで幅広く対応可能。
実際これまでの買取実績は、最少額が3万円・最高額が7億円となっており、幅広いニーズに答えられる安定した資金力・少額利用も可能な柔軟性があることが読み取れます。
4.将来債権を活用した“注文書ファクタリング”にも対応
注文書ファクタリングとは、仕事の受注時点で発行された“注文書や発注書を現金化できるサービス”です。
従来のファクタリングは、売掛債権の売買が基本となっていたため、仕事の取り掛かり前に資金調達したい場合にはビジネスローンなど別の金融契約を検討せざるを得ませんでした。
その点、注文書ファクタリングでは仕事を受注する段階（売掛債権が発行される前の段階）でも、注文書をベースに資金調達ができるのです。
これにより、人手はあるが、資金不足で仕事を請け負えない…という事態を防ぎ、従来のファクタリングよりも早い資金調達が可能となりました。
ビートレーディングが提供する注文書ファクタリングは、業界内外からも高い注目を集めており、2021年には日本経済新聞の金融経済面トップで紹介されたほどです。
注文書ファクタリングを取り扱っている業者は、あまり多くありません。 早い段階での資金調達を希望している人は、ビートレーディングの注文書ファクタリングを検討してみてはいかがでしょうか？
ビートレーディングのデメリット
ビートレーディングのファクタリングの利用を検討している人が知っておきたい2つの注意点を紹介します。
1.個人発行の請求書には対応していない
ビートレーディングで取り扱っているのは、基本的に『売掛先が法人の売掛金』となっています。
売掛先が個人事業主の場合でも、審査によっては一部取り扱い可能なものも存在しますが、基本は発行元が法人であることがベースです。
また、個人事業主ではなく一個人が発行した請求書は取り扱いできませんので注意してください。
2.対応は基本的に平日のみ
営業時間は平日 9:30-18:00です。
土日や祝日は営業していませんので注意しましょう。
公式サイトからの申込や、会員サイトからの問い合わせは24時間受け付けています。
ただし、営業時間外の問い合わせや審査申し込みは、対応が翌営業日以降になってしまいます。
申込みから2時間での資金調達など、最短時間での契約を目指している場合には、
- 平日の午前中に申し込む
- WEBで申込をした後に、電話で早めの対応を依頼する
など、営業時間内の申込・問い合わせをおすすめします。
ビートレーディングはこんな事業者におすすめ
ビートレーディングは、以下のような人におすすめのファクタリング業者です。
- 実績豊富な業者を選びたい人
- 対面や訪問での契約を結びたい人
- スピード感を持った資金調達を目指す人
- 必要書類の少ない金融契約を探している人
- 調達希望金額が高額な人
ビートレーディングは、数あるファクタリング会社の中でも高い人気を誇り、これまでの取扱件数は7.1万社にも上ります。
人気のカギを握るのは、手ごろな手数料率やスピード感など、経営者のニーズに答える高いサービス品質にあります。
他社でファクタリング契約を交わしたことがある人はもちろん、ファクタリングが初めてという人もぜひ検討の候補に入れて損はない優良企業です。
ビートレーディングのファクタリング利用の流れ
ビートレーディングは、申込～契約・入金までを最短2時間で完了できるスピーディーさが魅力です。
スムーズな審査・資金調達を実現させるため、利用全体の流れを予め把握しておきましょう。
連絡先等を送信します。
WEBアップロード、メール、FAX、LINEのいずれかで提出します。
- 売掛債権に関する資料（契約書、発注書、請求書など）
- 通帳のコピー（表紙付2か月分）
必要書類に不備がなければ最短30分で完了します。
契約は、オンラインだけではなく対面、訪問も対応可能です。
入金は最短即日で、オンライン契約であれば申し込みから入金まで最短2時間で完了します。
ビートレーディングに関連する質問
ビートレーディングに関連する質問を紹介します。
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