バイファクターは最短1時間での入金に対応する、誠和キャピタル運営のファクタリングサービスです。
審査通過率も95％と高いため、銀行融資を断られた人や個人事業主・フリーランスでも事業資金を調達できる可能性があります。
そこで今回の記事では、バイファクターのメリット・デメリット、評判などを解説します。
バイファクターとは
バイファクターは、誠和キャピタル株式会社が運営している、業界最高位のスピードでの資金化が可能なファクタリングサービスです。
| 対応地域 | 全国 |
|---|---|
| 審査スピード | 最短即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短即日 |
| 資金調達額 | 30万円～5,000万円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 非公開 |
| 手数料 | 非公開 |
2社間と3社間の2つの取引に対応しているので、事情に応じて有利な方法が選べます。
最短1時間での入金も実現でき、急な資金調達が必要な際にも安心です。
設立して間もない事業者や赤字決済で経営に不安がある事業者でも、売掛金が発生していれば資金化が可能。
オンラインで手続きが完了するので、全国どこからでも気軽に利用できます。
誠和キャピタル株式会社の詳細情報は以下のとおりです。
| 会社名 | 誠和キャピタル株式会社 |
|---|---|
| 代表者 | 柏崎 政則 |
| 設立日 | 2018年8月6日 |
| 資本金 | 1,000万円 |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-47-6 第二オンダビル2F |
| 営業時間 | 平日9:30〜18:30 （休業日 土日・祝日・GW・夏季休暇・年末年始） |
| 事業内容 | 各種コンサルティング事業 ファクタリング事業 |
バイファクターの評判・口コミ
バイファクターを利用した人の評判・口コミについて、ネットから探しました。
運営元の誠和キャピタルに寄せられている声も含めて紹介します。
ポジティブな評判とネガティブな評判にわけて、それぞれ見ていきましょう。
ポジティブな評判
バイファクターのファクタリングを利用した人からは、次のようなポジティブな評判が確認できました。
担保も保証人も不要ですぐに資金調達出来たので本当に助かりました。
引用：Googleの評判・口コミ
ファクタリングは保証人や担保が必要なく、迅速な資金化ができるところが1番のメリットです。
他社と手数料の交渉をしながら利用。最終的に一番融通が利いたので誠和はいいと思う。
引用：Googleの評判・口コミ
交渉に応じてもらえることからも、利用者に寄り添った対応が受けられる様子がわかります。
追加融資を断られて資金繰りに困っていたところにファクタリングというものを知って連絡。利用してみたら丁寧で早くて驚いた。
引用：Googleの評判・口コミ
スピーディーな資金化が実現できるのはもちろん、丁寧に対応してもらえるのは安心感にもつながります。
法人向けの運送業を営んでいますが、コロナ禍で取引先の1社が倒産したため、リスクヘッジで相談しました。ノンリコースのため、売掛金を買い取ってもらった後は倒産リスクを考えずに済むことは非常に助かります。保険代だと思えば手数料もリーズナブルで、担当者も私の疑問に根気強く答えていただき、親切な方でした。取引先のリスクを回避でき、自社の事業に集中できる環境となりました。
引用：fackomi.com
困った時に丁寧に対応してもらえるのは、とても心強いものです。
ポジティブな評判には、丁寧かつ柔軟な対応について、多くの声が寄せられていました。
手数料などの交渉に応じてもらえるサービスであれば、資金調達にかかるコストも抑えられます。
手数料がリーズナブルだという声もあり、満足度が高いサービスだと言えるでしょう。
ネガティブな評判
バイファクターは、ポジティブな評判が多い一方で、不満に感じた人の声もありました。
誠和キャピタルがファクタリング業界の中でも手数料が最低水準で、入金までのスピードが速いと聞いて申し込みました。私が利用した時が立て込んでいたのか、入金までのスピードも一般的で、手数料についても他社と大きくは変わりませんでした。業界トップという過剰な期待を抱いて申し込んだので、少しガッカリしてしまいました。平均的なファクタリング会社よりは好条件を提示してくれたので、良い会社だとは思いますが、、、期待しすぎてしまいました。
引用：fackomi.com
入金までのスピードや手数料は、売掛先の状況に応じても変わってくる可能性があります。
売掛先は未上場企業、ファクタリングは2社間、債権譲渡登記についてはしっかりと行いました。審査基準についてどういう社内規定をお持ちなのか不明ですが、手数料は他社並みです。当社と相手企業との取引実績はちゃんとしており、その継続性を示すために通帳や契約書なども提出したのですが、そちらの方はあまり考慮されなかったようです。特別高い手数料というわけではなかったのですが、またリピートしたいと思える料金でもありませんでした。
引用：fackomi.com
売掛先の情報が重視されるファクタリングは、売掛先次第で条件が変わるのは仕方がないことかもしれません。
一部書類をすぐには用意できず、何とかならないかと担当者に頼んでみたのですが、該当書類は必須という答えが。結局、書類を用意するまでファクタリングの方は宙ぶらりんの状態でした。後から調べてみると必要書類について柔軟な対応をしてくれる会社もあるみたいですし、そうした所と比べると柔軟性に欠ける印象を受けます。
引用：fackomi.com
手続きをする上で、欠かせない書類もあることを理解しておく必要があります。
手数料がリーズナブルだというポジティブな評判が多かったものの、他社と変わらないという声も複数ありました。
ファクタリングの手数料は、売掛先の状況によっても変動するため、期待できる結果が得られない可能性は充分にあります。
最短スピードでの入金や最安値の手数料が実現できるとは限らないことを、事前に理解しておきましょう。
バイファクターのメリット3選
バイファクターには、以下の3つのメリットが挙げられます。
- 最短1時間で入金可能
- 手数料が1.0％から
- 手続きがオンライン完結
それぞれ詳しく確認していきましょう。
1.最短1時間で入金可能
バイファクターでは、最短1時間での入金に対応しています。
そのため、「急遽、事業資金が必要になった」
「取引先からの入金が遅れていて支払いができない」
といった不測の事態でも、即日事業資金を得られる可能性があります。
必要書類に不備などがあればこの限りではありませんが、即日入金に対応していることは多くの経営者にとって嬉しいメリットでしょう。
2.手数料が1.0％から
バイファクターは手数料の下限が1.0％となっており、業界最低水準の手数料です。
他のファクタリング業者だと10％を超える手数料がかかることもあるため、下限1.0％はかなり安価です。
もちろん利用状況によって手数料は異なりますが、なるべく手数料を抑えて資金調達をしたい人は、一度バイファクターに相談してみましょう。
3.手続きがオンライン完結
バイファクターのファクタリングは、手続きが全てオンラインで完結することも魅力のひとつです。
申し込み方法は電話やメール、LINE、FAXにて受け付けており、契約まで全てオンラインで進められます。
担当者との面談が必須のファクタリング業者だと、忙しい方や急ぎで資金を調達したい方にとっては使い勝手が悪いと感じることも。
その点、バイファクターなら時間や手間を取らずに資金調達が可能。
遠方に住んでいる方でも気軽に利用できますね。
バイファクターのデメリット
バイファクターには、以下の3つのデメリットがあげられます。
- 上限の手数料が明記されていない
- 即日に資金調達できるとは限らない
- 大口の資金調達は不可
それぞれ詳しく確認していきましょう。
1.上限の手数料が明記されていない
バイファクターの手数料は、業界最低水準の1％からとなっています。
しかし、上限の手数料については公式サイトに明記されていません。
手数料は2社間ファクタリングや3社間ファクタリング、さらに、売掛先によって変動するため、思った金額よりも高額になる可能性があります。
事前に提示される見積もり金額を確認した上で、他社と比較する必要があるでしょう。
2.即日に資金調達できるとは限らない
バイファクターは、最短1時間の資金化も可能です。
ただ、売掛債権によっては審査に時間がかかり、必ずしも最短での入金が実現するとは限りません。
売掛先の信用度に問題がある場合には、翌日以降の入金となる可能性もあります。
できるだけ早い資金化を希望する際には、必要書類を事前に準備し、余裕を持って申し込むのも1つの方法です。
3.大口の資金調達は不可
バイファクターの資金限度額は、30万円～5,000万円です。
小口から幅広い資金調達ができるものの、5,000万円以上の大口の資金調達には対応できません。
大規模なプロジェクトなどの融資を目的としている事業者は、満足できる対応が受けられない可能性があります。
ただ、柔軟に対応してもらえるとの口コミもあり、相談してみる価値はあるでしょう。
バイファクターはこんな事業者におすすめ
バイファクターは、資金調達を急いでいる事業者におすすめです。
設立して間もない事業者や他社で融資を断られた事業者も、安心して利用できます。
業界最安水準の手数料を提示してくれるので、コストを抑えた資金調達が実現できるでしょう。
しかし、手数料の上限が事前に確認できないため、不安に感じるかもしれません。
また、資金限度額は5,000万円までなので、大口の資金調達を希望している事業者には向いていません。
事前に手数料などの情報を明確にしたい人は、「アクセルファクター」がおすすめです。
最大1億円まで対応しているので、大口の資金調達を希望している人も対応できます。
オンラインで完結できて即日入金も可能なアクセルファクターも、ぜひ検討してみましょう。
バイファクターの利用の流れ
バイファクターを利用する際の流れについて解説していきます。
電話やメール、FAX、LINEから利用申し込みを行います。
請求書や注文書、通帳のコピーを合わせて送ると手続きがスムーズに進むため、事前に準備しておくとよいでしょう。
バイファクターで審査が行われた後、見積金額の提示があります。
この時に手数料についてもしっかりと確認しておきましょう。
提示された条件に問題がなければ契約手続きに移行します。
手続きは全てオンラインで行うため、事務所に足を運ぶ必要はありません。
必要書類がそろっていれば即日入金も可能です。
バイファクターに関連する質問
バイファクターに関するよくある質問について答えていきます。
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